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麥肯錫:風險管理能力將成為中國銀行業新的競爭力

時間:2018-08-23 16:30:21  來源:中國新聞網  作者:汪圣欽

  麥肯錫22日發布《麥肯錫中國銀行業CEO季刊》指出,目前中國銀行業步入關鍵變革期,風險管理能力將成為新的競爭力,并將直接決定銀行估值的高低。

  麥肯錫表示,經濟增速放緩與監管重拳治理的雙重壓力下,中國銀行業風險管理基礎薄弱、風險理念不足的問題開始顯現。

  麥肯錫全球資深董事合伙人兼麥肯錫中國金融行業咨詢負責人曲向軍表示,銀行業應從兩方面入手應對挑戰。

  首先,銀行要主動適應宏觀經濟長期保持中低速增長和強監管成為主基調的大環境,打造專業化、精細化的全面風險管理體系,構建端到端風險管控能力和穩健的風險治理文化,綜合運用數字化、智能化系統和工具,從而有效控制風險,化解不良。

  其次,銀行在積極培育新業務增長點的同時,要加速建立與新業務匹配的風險管理能力,作為風險轉型的重要一環,銀行還需要制定與戰略目標相一致的風險偏好,強化組合管理,提升資本價值創造能力,實現高質量增長。

  曲向軍表示,銀行的全面風險管理轉型是一個長期的、不斷優化的過程。中國銀行因普遍缺乏大型轉型的經驗和專業人才因此完成轉型更加不易。

  他介紹說,麥肯錫從全球的項目實踐中總結發現,銀行要想成功實現全面風險管理轉型有四大關鍵成功要素。

  一是整體規劃,持續實施。銀行在規劃全面風險管理轉型藍圖時要統籌全局、放眼未來,而在落地階段要堅定信念、持續完善。

  二是高層參與,加大投入。必須將全面風險轉型上升到全行戰略高度,由董事長/行長牽頭,首席風險官為主要負責人;同時在風險團隊、IT、模型和流程方面大力投入,夯實基礎。

  三是PMO檢視,協調推動。以PMO制度實施科學化的過程管理,做到定期檢視機制監督轉型進度和質量,此外,還須加強跨部門協調,共同解決轉型過程中遇到的問題。

  四是以身作則,堅持問責。成功的全面風險轉型需要以貫穿全行的穩健風險文化為基礎,這要求銀行高管以身作則,樹立行為榜樣,并建立問責機制,獎懲分明。

  曲向軍總結說,中國銀行業以往的金融模式主要是規模驅動,營銷是核心競爭力;而現在,中國銀行業步入關鍵變革期,風險管理能力將成為新的競爭力,并將直接決定銀行估值的高低。

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